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Pour certains professionnels, il est parfois complexe de savoir Vous faites partie du comité de coordination Moneyval. Vous
jusqu’où aller… Doivent-ils bloquer la transaction en cas de travaillez en bonne intelligence avec les autres autorités ?
soupçon ? LD : Oui il y a désormais une stratégie commune et un discours aligné.
LD : Il n’y a pas de réponse unique. Tout dépend de la situation. Tout le monde avance de concert. A la dernière assemblée plénière de
Quand une opération est en suspens, le premier réflexe doit être Moneyval en décembre, participaient ainsi ensemble des représentants
de contacter la CRF. Nous sommes à l’écoute. Mais attention, les de l’AMSF, de la DSJ sous l’égide d’une délégation conduite par le
opérations suspectes sont statistiquement rarissimes pour beaucoup Conseiller-Ministre des Finances et de l’Économie. La lutte contre
d’entités assujetties… le blanchiment est devenue un domaine mulltipartite alors qu’avant
SP : Il est évident que si par exemple, un couple débarque chez c’était une compétence presque exclusivement portée par le Siccfin.
un bijoutier avec 60 000 euros de cash pour acheter des bijoux, le SP : Pour illustrer cette coopération, nous sommes en cours
commerçant doit refuser la transaction. Car si derrière ce couple, on d’acquisition avec la Sûreté Publique d’un outil pour analyser les
démantèle un réseau de blanchiment d’argent qui finance le Hamas, mouvements de fonds en blockchain, dès 2024. Concrètement, on
la justice viendra inévitablement inquiéter un jour ce petit bijoutier... pourra vérifier si une association qui collecte des fonds en Bitcoin
Pour autant, il ne faut pas non plus tomber dans la psychose : les pour une cause juste ne finance pas en réalité AlQaeda... Nous avons
professionnels assujettis de Monaco sont souvent compétents et ils construit un partenariat avec la DSP pour aligner nos méthodologies et
savent généralement profiler leurs clients. parler le même langage. L’objectif est aussi de gagner 30% du temps
dans le traitement des dossiers.
Les professionnels ont peur de perdre une partie de leur clientèle ?
SP : Vaut-il mieux perdre une clientèle douteuse ou risquer de fermer Comment vous voyez la suite pour le suivi Moneyval et Gafi ?
le rideau ? L’enjeu est là. Ils vont au contraire gagner de nouveaux LD : Première étape, Monaco doit réaliser un rapport pour le Gafi :
clients vertueux. Et nous serons là pour les accompagner. Nous ne le POPR (Post Observation Period Report). C’est le rapport issu de
sommes pas dans une tour d’ivoire ; nous comprenons qu’il est parfois la période d’observation, rédigé par les autorités du pays. Monaco
difficile de dire non à une transaction. a été placé sous suivi par le Gafi en mars 2023, suite au rapport de
LD : Quand la Suisse a été obligée d’abandonner le secret bancaire, Moneyval, qui est est le bras armé du Gafi pour le Conseil de l’Europe
tout le monde pensait que c’en serait terminé pour la prédominance de (un mini Gafi en quelque sorte). Nous avons donc eu un délai d’un an
la place bancaire, que des banques allaient disparaitre… Au contraire. pour reporter ce qui a été fait suite aux recommandations de Moneyval.
Ce n’est jamais un mauvais calcul d’investir sur la conformité. C’est Synthétiquement, sur une grosse centaine de pages, les autorités
nécessaire et pragmatique. Je crois que tout le monde l’a compris, devront expliquer ce qui a été mis en place. Suite à ce rapport, le
en dehors de certaines personnes qui s’inquiètent pour l’avenir. GAFI va nous poser des questions par écrit, et en mai 2024 ce sera
L’économie s’adapte toujours. le grand oral. Enfin, en juin le cas de Monaco sera examiné lors de
la plénière du GAFI.
Les déclarations de soupçon Suspicious transaction reports
C’est à ce moment que nous saurons si Monaco figurera sur la
2018 2019 2020 2021 2022
liste grise. Votre pronostic ? Comment éviter cette liste grise ?
Total / Total 589 675 655 685 919
LD : Tout est possible. Il faut surtout démontrer qu’on n’a pas juste
Nombre de déclarations de soupçon reçues repeint la façade mais qu’au contraire, tout ce qui a été fait nous
Number of suspicious transaction reports received
place sur une trajectoire, qu’il y a une volonté de fond et une stratégie.
L’important est aussi de montrer que cette volonté est partagée par
1000 919
les secteurs public et privé. Nos réunions, guides pratiques, webinars
800 589 675 655 685 avec des résultats d’audience remarquables montrent qu’on a réussi
© Rapport d’activité AMSF 2022 400 à embarquer les professionnels. Ce partenariat public/privé a été
600
instauré pour durer et il faudra en convaincre nos évaluateurs.
200
Pour montrer l’effectivité, il faudra montrer aussi des sanctions
0
2019
2018
LD : Une évaluation de Moneyval a lieu sur 5 années. Là, c’est très
Courbe de tendance linéaire / Linear trend line 2020 2021 2022 et condamnations pour blanchiment ?
Des banquiers monégasques vont bientôt être jugés pour avoir différent : on n’attend pas d’un pays qu’il mette tout le monde sur
accepté des centaines de milliers d’euros en cash de la part d’un l’échafaud en un an ! En revanche, il faudra montrer que des cas sont
client. Ce type d’opérations serait-il encore possible aujourd’hui ? très avancés en termes de résolution, de coopération internationale,
LD : Honnêtement, non. Il y a des contrôles bancaires régulièrement qui et qu’on a avancé de 2/3 cases sur tous les sujets, que la dynamique
l’attestent. On n’a pas vu ça de mémoire depuis au moins une dizaine est incontestable.
d’années. Les banques sont devenues très frileuses avec l’utilisation
des espèces. N’oublions pas que ce sont toutes des succursales ou L’AMSF est le référent corruption de la Principauté ?
des filiales de groupes internationaux qui ont des procédures très LD : La corruption est un sous-jacent important du blanchiment
strictes. Cette pratique a existé mais n’existe plus de ce que nous des capitaux, qui vient après l’escroquerie à Monaco en termes de
constatons aujourd’hui. L’échange automatique d’informations fiscales menace. Monaco n’a pas à ce jour ratifié ni signé la convention de
a vraiment changé la donne et a été le premier vecteur de changement. Merida. Cette étape entraînera la mise en place d’une agence anti-

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