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SOLUTION

PF MFO : Comment construire son architecture financière

en fonction de ses besoins, profits et objectifs ?

par Kévin Racle
Les termes de single-family office et multi-family office sont de plus en plus utilisés, mais restent
parfois vagues pour certains. Qu’est ce qu’un family Office ? Comment cela fonctionne ? Quels
sont les avantages de travailler avec un multi-family office ? Pour Monaco Économie, Philippe
Feller, fondateur et administrateur de PF MFO, une société référence dans la gestion patrimoniale
globale, a tenu à clarifier ce sujet d’actualité important.

Pourriez-vous expliquer ce qu’est un multi-family office ?
Un multi-family office agit comme un coordinateur au niveau de la
famille. Il apporte son expérience et son réseau pour traiter les de-
mandes fiscales, patrimoniales et familiales de chacune des familles
dont il s’occupe.

Quels sont les types de services qu’un multi-family office peut offrir ?
Le multi-family office offre une gamme de services très large, tels que
la consolidation de patrimoine, la planification financière, le suivi de
la gestion de portefeuille et de la gestion immobilière, la planification
successorale et fiscale, la philanthropie, etc.

Comment les multi-family offices sont-ils structurés et organisés ?
Généralement, les multi-family offices s’appuient sur deux piliers. En
interne, l’équipe sera composée de collaborateurs expérimentés chacun
dans leur secteur (banque/immobilier/fiscalité, etc.) et en externe sur © Qualion
des bureaux spécialisés en fonction des besoins de la famille. Philippe Feller

Quels sont les critères de sélection pour devenir client d’un mul- Ils mettent en place des procédures internes qui sécurisent les
ti-family office ? informations. Les employés ainsi que les fournisseurs sont tenus à
Les familles qui font appel à des multi-family offices possèdent un la confidentialité par la signature d’un contrat. Les logiciels de com-
patrimoine important et recherchent un coordinateur au niveau de la munication sont sécurisés et les risques sont évalués régulièrement
gestion de ce dernier en mettant en place une relation à long terme. afin de garantir la confidentialité et la sécurité des informations de
Elles souhaitent être accompagnées en matière financière, fiscale et leurs clients.
successorale.
Quels sont les avantages de travailler avec un multi-family office
Comment les multi-family offices gèrent-ils les investissements plutôt que de gérer soi-même ses investissements ?
de leurs clients ? Les multi-family offices offrent un réseau de professionnels capables
Les multi-family offices sont souvent créés par des professionnels de gérer le patrimoine de chaque famille en tenant compte de leurs
de la gestion de patrimoine, tels que les banquiers privés, les avo- spécificités et besoins. Les multi-family offices bénéficient également
cats, les gestionnaires de fonds, qui ont le réseau nécessaire pour de conditions avantageuses auprès des différents professionnels avec
aider leurs clients à gérer leur patrimoine de manière efficace. Les lesquels ils travaillent et peuvent en faire profiter leurs clients. Enfin, un
multi-family offices ont accès à des investissements exclusifs, des avantage non négligeable est la réduction des coûts et des ressources
tarifs de négociation préférentiels et une plus grande diversification nécessaires par rapport à un single-family office.
des portefeuilles d’investissement.
Comment les multi-family offices évaluent-ils les opportunités
Quelle est la différence entre un single-family office et un mul- d’investissement pour leurs clients ?
ti-family office ? Le multi-family office évalue les opportunités d’investissement grâce
Les multi-family offices gèrent les actifs de plusieurs familles, à la à l’analyse des besoins de ses clients, l’acceptation du risque de ces
différence d’un family office qui ne s’occupe que d’une famille. derniers et surtout de l’objectif à atteindre. Ensuite, les multi-family
offices s’entretiennent avec les professionnels de la gestion afin de
Comment les multi-family offices assurent-ils la confidentialité et mettre en place une stratégie qui permettra de répondre aux attentes
la sécurité des informations de leurs clients ? de leurs clients.

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