À l’occasion du lancement de sa Banque Privée « Wealth Management » en Principauté, la Caisse d’Épargne Côte d’Azur renforce son positionnement en proposant une offre complète, articulée entre accompagnement des dirigeants, des familles, des investisseurs privés ainsi que des entreprises et des professionnels de l’immobilier.
Rencontre avec Delphine Rochas-Zuffo, Directrice Wealth Management Monaco, et Henri d’Alessandro, Directeur du Centre d’Affaires Monaco.
Une ambition forte sur le marché monégasque
Delphine Rochas-Zuffo : Monaco constitue un territoire stratégique pour la Caisse d’Épargne Cote d’Azur. Le lancement de notre Banque Privée à Monaco répond à cette ambition : offrir aux dirigeants et aux familles une expertise dédiée pour les aider à structurer, développer et transmettre leur patrimoine.
Henri d’Alessandro : Le Centre d’Affaires Monaco est implanté dans la Principauté depuis plus de 15 années, aux côtés des entreprises, des dirigeants et des acteurs de l’immobilier. Financement d’opérations, structuration, développement : nous connaissons les spécificités du tissu économique monégasque, ses secteurs porteurs comme ses exigences. Avec l’arrivée de la Banque Privée, nous couvrons désormais les deux dimensions de la vie d’un dirigeant – son entreprise et son patrimoine.
Une complémentarité au service des clients
H. d’A. : Un dirigeant ne compartimente pas sa vie. La cession de son entreprise, un investissement immobilier, la transmission à ses enfants : tout est lié. Quand le Centre d’Affaires et la Banque Privée travaillent main dans la main, le client n’a plus à coordonner lui-même plusieurs interlocuteurs – nous lui apportons une réponse unique et cohérente.
D. R.-Z. : Absolument. La complémentarité entre le Centre d’Affaires et la Banque Privée est un véritable atout pour nos clients. Elle nous permet de croiser nos expertises et de leur proposer un accompagnement global, personnalisé et cohérent.
Une expertise sur mesure et des solutions personnalisées
D. R.-Z. : Notre approche repose sur un accompagnement sur mesure et la qualité du conseil. Chaque client bénéficie d’un interlocuteur dédié, qui l’accompagne dans la durée et coordonne les expertises nécessaires en fonction de sa situation, de ses objectifs et de ses enjeux patrimoniaux. Nous construisons des solutions adaptées à chaque situation et privilégions une relation de confiance fondée sur la proximité, l’écoute et la connaissance de nos clients.
H. d’A. : Cette exigence vaut aussi pour les entreprises. Nous intervenons sur des opérations parfois complexes – acquisitions, promotion immobilière, croissance externe – où la réactivité et la solidité du montage font la différence. Notre rôle : sécuriser le projet et permettre au dirigeant d’avancer, dans les secteurs clés de la Principauté.
La proximité d’un acteur local, la puissance du Groupe BPCE
D. R.-Z. : L’une de nos principales forces réside dans la complémentarité entre notre présence locale à Monaco et les ressources du Groupe BPCE, deuxième groupe bancaire en France. Cette alliance nous permet d’accompagner nos clients sur des stratégies patrimoniales complexes et de mobiliser des spécialistes tant en ingénierie patrimoniale que dans les solutions d’investissements.
H. d’A. : C’est exactement ce double ancrage qui fait notre valeur. Au Centre d’Affaires, nous traitons des projets d’envergure qui exigent des montages spécifiques et une vraie capacité d’exécution. L’appui du Groupe BPCE nous ouvre des expertises et des capacités de financement étendues – sans jamais perdre la proximité : nos clients ont un interlocuteur ici, à Monaco, qui décide et agit localement.
Un acteur engagé sur le territoire
D. R.-Z. : Notre implantation à Monaco s’inscrit dans la durée. Nous souhaitons nous positionner comme un partenaire de référence pour les familles, les dirigeants et les entrepreneurs de la Principauté, en les accompagnant dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine. Au-delà du conseil, notre ambition est de créer durablement de la valeur pour nos clients.
H. d’A. : Notre ambition est simple : que tout acteur économique de la Principauté – entrepreneur, investisseur, famille – trouve chez nous un partenaire capable de l’accompagner dans la durée, sur l’ensemble de ses projets. Le lancement de la Banque Privée n’est pas un aboutissement, c’est une étape. Nous sommes là pour longtemps.
