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SICC I : Lanonymat est particulièrement recherché par les
’
organisations criminelles par Milena Radoman

Autorité centrale chargée de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du
terrorisme et la corruption, le Service d’Information et de Contr le sur les Circuits inanciers

SICC I regarde avec grande attention le développement des cr ptoactifs.

« Pour le système international, les cryptomonnaies représentent un défi
supplémentaire. Les actifs virtuels peuvent constituer un support potentiel
privilégié pour les pratiques de blanchiment et de financement du terrorisme,
et opacifier les flux financiers en distendant le lien entre la transaction et
ses auteurs », prévient le Directeur du SICC I Michel unault, de retour
du Gafi où ce sujet br lant était au c ur des discussions.
Dans le radar : le nombre d’attentats terroristes liés ou financés avec
des cryptomonnaies, comme le Bitcoin, aurait quadruplé en « quelques
années », concernant désormais environ 20% des attaques, selon l’ .
ne résolution du Conseil de sécurité de l’ appelle d’ailleurs les États
membres à lutter contre les risques liés à la crypto et au financement du
terrorisme. M me si l’argent liquide restait la méthode de financement
préférée des organisations terroristes…. « Certains terroristes affichent
sur leurs réseaux des adresses Bitcoin pour appeler aux dons et éviter
les acteurs financiers régulés », note Benjamin Aouizerat, chef du pôle
crypto actifs au SICC I . « L’anonymat est particulièrement recherché
par les organisations criminelles. Ainsi, ces dernières privilégient les
réseaux permettant d’anonymiser l’origine des fonds », ajoute Michel
unault, pour qui « le risque est important ».

n p le dédié aux cr ptoactifs
ace à ce risque, le gendarme anti-blanchiment monégasque se met en
ordre de bataille. « A mon arrivée en 2018, l’une de mes premières actions
a été de créer un pôle dédié aux cryptoactifs. Ce qui fait du SICC I l’une
des premières C (Cellule de enseignements inanciers) au monde à
avoir pris cette initiative », indique Michel unault. Concrètement, le pôle
dédié délivre des formations ouvertes aux autres services de l’État, de © Michael Alesi / Direction de la communication
la police à la justice, en passant par la CCA . istoire de se familiariser
à la technologie des crypto, comprendre les usages des criminels, y
compris sur le dark eb, et comment tracer une opération…
Les crypto impliquent de se doter d’outils de surveillance. Aujourd’hui, Michel Hunault, Directeur du SICCFIN
« quand un acteur assujetti à la loi anti-blanchiment comme un établis-
sement bancaire re oit des fonds émanant de raken par exemple, issus Bient t un nouvel outil de surveillance
d’une conversion crypto euros, il doit se poser la question de l’origine des C’est par exemple gr ce à Chainalysis que le BI a pu tracer et récu-
fonds. n regarde systématiquement les dossiers qui concernent ces pérer 2,3 millions de dollars sur la ran on en cryptomonnaie payée
opérations dans le cadre des missions de contrôle », explique Benjamin par l’entreprise Colonial Pipelines. u encore gr ce à eux que le fisc
Aouizerat. Pourquoi une telle vigilance ? « n peut très facilement télé- américain, l’Internal evenue Service, a pu saisir l’équivalent de 3,5
charger un Crypto allet et avoir accès au marché des cryptoactifs. En milliards de dollars en 2021 en cryptomonnaies… « ous avons eu
dehors des grosses plateformes, beaucoup d’opérateurs ne respectent des contacts avec Chainalysis et Ciphertrace. Le SICC I va devoir
pas les standards internationaux de lutte contre le blanchiment en se doter d’un outil d’analyse performant», indique Benjamin Aouize-
matière d’identification du client. Ce qui facilite les transferts de fonds rat. Pour l’heure, « aucun cas de financement du terrorisme lié à des
illégaux… » D’où l’intér t d’avoir recours à des outils de tra age comme cryptomonnaies n’a été détecté à Monaco. usqu’à présent, il n’y avait
Chainalysis, principal fournisseur d’outils et de services d’investigation pas de prestataires pour actifs numériques implantés en principauté
blockchain pour les polices aux États- nis et en Europe, afin de traquer et des transactions marginales, la donne va peut- tre changer avec
l’utilisation criminelle des cryptos et recouvrer des fonds. le nouveau cadre légal », rappelle Michel unault.

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